2 nouveaux partenaires en Inde, Mitrata et Light

/dans /par

La Fondation Grameen Crédit Agricole a poursuivi au second semestre 2023 ses investissements en Asie avec la signature de 2 nouveaux partenariats en Inde où elle compte deux nouveaux partenaires.

Mitrata Inclusive financial services private limited a démarré sous la forme d’un programme ONG en 2010. L’institution de microfinance a été créée en 2017 par Dr. Aqueel Ahmed Khan and Mr. Prabhakar Rawat. L’IMF se concentre sur les prêts aux PME, motivée par l’idée que que les entreprises commerciales sont l’épine dorsale de l’économie du pays. La promesse de Mitrata est de fournir aux femmes rurales des services financiers et non financiers accessibles, transparents et appropriés pour faciliter leur autonomisation économique.

La Fondation Grameen Crédit Agricole a ainsi accordé un premier prêt à Mitrata, pour un montant en monnaie locale équivalent à 1,5millions d’euros sur une période de quatre ans.A ce jour, l’IMF gère un portfeuille de 27 millions d’Euros et compte 109 000 clients dont 100% de femmes. 23% d’entre elles souscrivent leur tout premier prêt.

La Fondation a également réalisé un premier financement d’un montant équivalent à 2M d’euros auprès de l’institution de microfinance indienne Light.

L’objectif de Light est de développer des produits financiers et déployer la technologie, de manière innovante, pour proposer une expérience client fiable. Light Microfinance sert les zones rurales et périurbaines, avec un accent particulier sur les femmes vulnérables. A ce jour l’institution compte près de 426 000 clients dont 100% de femmes. 84% de totalité de la clientèle de Light se trouve en zone urbaine.

Avec ces nouveaux prêts, la Fondation compte à présent 16 partenaires en Asie du Sud, dont 5 en Inde.

Pour plus d’informations sur les partenaires de la Fondation, cliquez ici.

 

La Fondation investit dans un nouveau pays, la Tanzanie

/dans /par

Au cours de l’année 2023, la Fondation Grameen Crédit Agricole a réalisé de nouveaux investissements dans un nouveau pays en Afrique Subsaharienne : la Tanzanie. Elle a ainsi financé l’institution de microfinance VisionFund Tanzania, pour un montant équivalent de 2M d’euros. La mission de VisionFund Tanzania est d’offrir un avenir meilleur pour les enfants, en donnant aux familles les moyens de créer des revenus et des emplois et en libérant le potentiel économique des collectivités.

Cette IMF qui s’engage à développer le secteur de la microfinance en Tanzanie sur la base des meilleures pratiques en matière de microfinance et à renforcer le secteur en vue de développer une culture du crédit.

A ce jour, l’institution compte près de 40 440 clients, dont 59% de femmes. Cette clientèle se situe à 60% en zone rurale.

 

2 partenaires de la Fondation à l’honneur dans l’index 2023 de la microfinance

/dans /par

En définissant son modèle d’impact en 2019, la Fondation s’est donnée pour objectif d’améliorer les conditions de vie des populations vulnérables. Afin de mesurer l’atteinte de cet objectif, la Fondation avait besoin de collecter des données sur le terrain, directement auprès des clients de ses partenaires.

En 2022, la Fondation a contribué au premier index de microfinance créé par 60-Decibels, une entreprise spécialisée dans la mesure d’impact social, qui a interrogé cette année-là près de 18 000 clients de 72 institutions de microfinance, réparties dans 41 pays.

En 2023, 60-Decibels a étendu la couverture de son index en interrogeant plus de 30 000 clients de près de 110 IMF réparties dans 30 pays. Cette année, la Fondation a de nouveau contribué à l’index en co-finançant 8 études d’impact afin de multiplier le nombre de partenaires avec qui elle s’engage sur le thème de l’impact et de contribuer à une initiative particulièrement innovante et prometteuse pour que le secteur améliore son impact.

Quels résultats en 2023?

  • Les clients continuent d’accéder au microcrédit pour la première fois;
  • Les clients qui utilisent leurs prêts à des fins commerciales (plutôt que de consommation) font état de meilleurs résultats pour leur ménage et leur entreprise ;
  • Il existe un fardeau de remboursement, ce qui entraîne des effets sur les individus et les ménages. Ce dernier point nous rappelle l’importance d’avoir des institutions qui s’engagent à appliquer les standards de protection de la clientèle, telles que les institutions de microfinance engagées sur le parcours de protection de la clientèle.

Les partenaires de la Fondation sont en moyenne plus performants que le benchmark 2023 (bravo à eux !) et certains sont même des champions dans leur région (MLF Zambia en Afrique and Humo en Asie).

La Fondation a ainsi décidé d’engager, en collaboration avec les autres co-financeurs (Global Partnerships, SIDI, Symbiotics, Gojo, Triodos, Triple Jump, Baobab Group, VisionFund International), des discussions avec chaque IMF sur les résultats afin de les accompagner dans leur prise d’actions. La plupart des IMF prévoient de communiquer les résultats (en interne et en externe), d’approfondir les enquêtes client pour creuser les conclusions qui les ont interpellées, ou encore d’améliorer de la communication en agence.

La Fondation souhaite poursuivre sa collaboration avec ses partenaires et 60-Decibels lors des prochaines années afin de continuer à engager ses partenaires sur la mesure des résultats, afin qu’ils améliorent leurs produits et leurs services grâce aux retours de leurs clients.

Pour découvrir le rapport en entier, cliquez ici

Pour les 15 ans, 4 de nos partenaires ont transmis un message

/dans /par

Lors de la SAM 2023, à Lomé au Togo, nous avons pu rencontrer différents partenaires.

Les partenariats solides reposent sur confiance mutuelle, une collaboration fructueuse et des expériences partagées. Dans cet esprit, nous sommes ravis de partager les voix et les récits inspirants de nos partenaires. Découvrez ces histoires captivantes qui célèbrent plusieurs années de parcours commun

Découvrez celui de Kaba Moise Senghor, Directeur général de VisionFund Sénégal, institution de microfinance située au Sénégal

VisionFund Sénégal est une institution de microfinance fondée par World Vision International et dont la mission est de faciliter aux populations rurales et vulnérables l’accès à des services financiers de proximité, l’opportunité de lancer ou développer des activités génératrices de revenus et, de façon générale, la possibilité d’améliorer leurs conditions de vie. @VisionFund Sénégal cible principalement les femmes micro-entrepreneurs, selon la méthodologie des prêts de groupe.

VisionFund Sénégal c’est 58 895 bénéficiaires dont 98% de femmes et 74% en milieu rural, en septembre 2023.

 

Mariama Yvette Moudraogo, Vice-présidente du conseil de gestion de GRAINE, institution de microfinance située au Burkina Faso.

GRAINE SARL est une institution de microfinance créée en 2006 et initié par  Catholic Relief Services (CRS). Sa mission est d’aider à améliorer les conditions économiques et sociales des populations pauvres du Burkina Faso, principalement des femmes qui vivent en milieu rural, en leur offrant des services financiers adaptés.

GRAINE SARL c’est 100 549 bénéficiaires en octobre 2023 dont 62,3% de femmes et 60% en zone rurale.

 

Aloïse Aly Ndiaye, Directeur général adjoint de CAURIE MicroFinance, institution de microfinance située au Sénégal et un des plus anciens partenaires de la Fondation, depuis 2009 

Caurie contribue durablement à la promotion économique et sociale des micro entrepreneurs vulérables, principalement les femmes en leur offrant des produits et services financiers appropriés.

CAURIE c’est 72 502 bénéficiaires dont 83% de femmes et 62% en milieu rural, en septembre 2023.

 

Razack Dimon Challa, Responsable du Service de la coordination des activités chez RENACA, institution située au Bénin

RENACA vise à renforcer l’activité économique entrepreneuriale des populations rurales et urbaines vulnérables en leur offrant des services financiers et non financiers. L’institution encourage ses membres à épargner, ces dépôts servant à alimenter une caisse commune, qui constitue une base pour l’octroi de crédits aux petits producteurs.

RENACA c’est 55 423 bénéficiaires dont 60% de femmes et 40% de milieu rural.

 

Pour en savoir plus sur les organisations que nous soutenons, cliquez ici 

Retour en images : célébration des 15 ans de la Fondation

/dans /par

Le 28 novembre 2023, Crédit Agricole S.A. et la Fondation Grameen Crédit Agricole ont célébré le quinzième anniversaire de la Fondation en organisant une Nuit de l’inclusion au Philanthro-Lab à Paris, et a rassemblé 150 invités. Après 15 ans d’action, la Fondation et ses co-fondateurs ont réaffirmé leur engagement pour une finance inclusive et durable, aux côtés des administrateurs et partenaires de la Fondation. Le Président de la Fondation Raphaël Appert a ouvert la soirée en rappelant l’origine de la Fondation et en faisant le bilan de ces 15 ans.

La soirée fut introduite par Raphaël Appert, Président et Véronique Faujour, Déléguée Générale de la Fondation Grameen Crédit Agricole.

Véronique Faujour, Déléguée Générale de la Fondation, a ensuite dévoilé les ambitions de la Fondation, sa feuille de route pour au moins les 15 prochaines années. La soirée s’est ensuite déroulée sur le thème de l’inclusion avec différents intervenants:

Le professeur Muhammad Yunus, fondateur de la Grameen Bank et membre du Conseil d’Administration de la Fondation Grameen Crédit Agricole et Bertrand Badré, Managing Partner et fondateur de Blue like an Orange Sustainable Capital et Yann Arthus Bertrand ont pris la parole pour dresser le contexte de l’inclusion.

 

Medha Wilson, directrice générale de la Fondation MicroLoan UK, partenaire de la Fondation et Frédérique Bedos, journaliste et réalisatrice, sont intervenues respectivement pour expliquer comment sur le terrain l’inclusion financière et l’accompagnement des petits agriculteurs en Zambie, Zimbabwé  et Malawi se concrétise et comment améliorer l’inclusion des femmes entrepreneures.

Matthieu Tordeur, aventurier et conférencier membre de la Société des explorateurs français a conclu la conférence.

Un facilitateur graphique a résumé en direct les différentes interventions en dessins.

Et enfin, des clowns analystes ont animé la soirée!

Découvrez le film qui a été diffusé en ouverture de conférence et qui fait le bilan des 15 ans de la Fondation Grameen Crédit Agricole.

LA FONDATION : 15 ANS D’ACTION POUR L’INCLUSION FINANCIÈRE ET L’ENTREPRENEURIAT

/dans /par

Depuis 15 ans, la Fondation Grameen Crédit Agricole contribue à la lutte contre la pauvreté et les inégalités par l’inclusion financière, particulièrement des femmes et en zone rurale dans les pays parmi les plus fragiles. Elle accompagne dans la durée des institutions de microfinance et des entreprises à impact social à travers une relation globale avec chaque partenaire, avec le financement de prêts ou de garanties, de missions d’assistance technique, de participation au capital et en tant que conseillère en fonds d’investissement.

Fin septembre 2023, la Fondation opérait dans 37 pays, 79 partenaires ont été soutenus dont 69 institutions de microfinance et 10 entreprises à impact avec un encours de 87,8 millions d’Euros.

La Fondation est née de la rencontre de deux cultures

La Fondation Grameen Crédit Agricole est issue du mouvement coopératif du Crédit Agricole, qui finançait les paysans français, à qui personne ne prêtait au XIXème siècle. La Fondation porte en elle la vision du Professeur Yunus selon laquelle prêter aux pauvres crée des emplois et génère des revenus durables au bénéfice de tous. C’est le microcrédit, né fin des années 1970, au Bengladesh. La Grameen Trust du professeur Yunus et le groupe Crédit Agricole sont mus par une même mission : donner l’accès aux services financiers essentiels aux exclus du système financier classique, notamment les femmes, en milieu rural afin qu’ils puissent développer leur propre activité et dans les pays les plus vulnérables.

La Fondation se démarque en intervenant dans des zones difficiles exclues des services financiers, au contexte géopolitique et économique instables, (dans la région du Sahel par exemple) et en soutenant une sur le long terme ses partenaires. La Fondation a noué en 15 ans une relation partenariale socialement responsable.

La réalité des clients emprunteurs

La microfinance influence positivement sur le pouvoir de décision des clients favorise l’émancipation des entrepreneuses et renforce leur statut socioéconomique global. Tous les acteurs engagés s’activent pour les soutenir en continu mais font face aux enjeux actuels : difficultés rencontrées de la montée des risques pour les institutions de microfinance et des clients (surendettement), la difficile mesure d’impact, peu de création d’emplois, et le dérèglement climatique.

Ambitions 2025 de la Fondation Grameen Crédit Agricole.

  • Accompagner la transformation digitale et l’adaptation au changement climatique de ses partenaires par un conseil global.
  • Promouvoir l’entrepreneuriat, en priorité des femmes, et accompagner les petits producteurs agricoles pour faire face aux enjeux des transformations digitales et de l’adaptation au changement climatique.

 Cinq dates clés

2009 : la Fondation accorde un premier prêt de la Fondation au Kosovo à l’institution de microfinance KRK, 1 montant de 2 millions d’Euros

2010 : Première prise de participation dans une entreprise de social business – La Laiterie du Berger au Sénégal – pour un montant de 200 millions de Francs CFA (305 000 €).

2012 Inde : 1er voyage d’étude d’1 semaine sur la microassurance indicielle avec 23 participants venus de 4 continents et de 12 pays ont participé représentant divers milieux professionnels : régulateurs, assureurs, dirigeants d’institutions de microfinance, fondations privées, bailleurs de fonds.

2013 Mise en place d’un premier programme d’assistance technique « la Facilité Africaine », destiné à aider les petites institutions de microfinance en Afrique, en collaboration avec l’Agence Française de Développement

2018 Lancement du programme «Banquier solidaire» avec Crédit Agricole SA qui permet de proposer des missions d’assistance technique à des collaborateurs du groupe Crédit Agricole pour le compte des partenaires de la Fondation

2020 : A l’initiative de la Fondation, une coalition internationale de 30 organisations a vu le jour pour soutenir les institutions de microfinance et leurs clients face à la crise économique provoquée par la Covid-19.

Partenariat avec la Fondation Lhoft

/dans /par


Les nouvelles orientations stratégiques de la Fondation, Ambitions 2025, ciblent, entre autres, de développer de nouvelles collaborations et synergies avec des acteurs de la fintech. Coup de projecteur sur un nouveau partenariat signé entre la Fondation Lhoft, une fondation FinTech au Luxembourg, et la Fondation Grameen Crédit Agricole dédié au soutien de l’innovation et l’écosystème des startups en Afrique.

Concrètement :

1)La Fondation Grameen Credit Agricole a soutenu la Fondation LHoFT en participant au programme d’accélération de startup, axé sur l’inclusion financière en Afrique, à savoir  « Catapult : Inclusion Africa » qui a eu lieu durant la Semaine Africaine de la Microfinance du 16 au 20 octobre 2023 à Lomé au Togo. 10 participants de la fintech africaine ont participé à cette 6e édition, la première menée en français. Le bootcamp a duré 5 jours et était riche en sessions de mentorat permettant d’affiner la stratégie, d’améliorer l’efficacité opérationnelle et amplifier l’impact social des projets des entrepreneurs.

Philippe Guichandut, directeur de l’assistance technique et des partenariats et Khady Fall chargée d’investissement pour l’Afrique ont été parmi mentors. Ils ont apporté leur expertise et leurs connaissances, le lundi 16 octobre pour aider les candidats à concevoir leur pitch et les challenger.

Une session de pitchs s’est déroulée le 19 octobre où chaque participant disposait de 5 minutes pour présenter ses solutions innovantes, suivi d’une session interactive de questions réponses de 2 minutes avec un jury distinct.

Félicitation à la startup camerounaise COVA AFRICA, qui a gagné la sixième édition de Catapult. L’Insurtech Cova Africa propose des solutions digitales innovantes pour commercialiser des produits d’assurance sur mesure au Cameroun et en Afrique francophone.

Diner de clôture du programme Catapult

2) De son côté, la Fondation LHoFT s’est engagée à accompagner la Fondation Grameen Credit Agricole à mieux connaître, intégrer et être connectée aux acteurs innovants de l’écosystème financier luxembourgeois et faciliter de nouvelles collaborations mutuelles pour soutenir les innovations en Afrique et atteindre les objectifs d’inclusion.

Lien vers la Fondation Lhoft

 

 

Activité renforcée en Europe Centrale.

/dans /par

 

Au 2ème semestre 2023, la Fondation a appuyé sa position en Europe centrale avec l’octroi d’un nouveau prêt auprès d’un partenaire en Géorgie.

En Géorgie, la Fondation a accordé un nouveau prêt à Lazika en monnaie locale équivalent à 1 030 000 euros. Partenaire depuis 2017, cette institution de microfinance cherche à « stimuler la légalisation et l’institutionnalisation de l’esprit d’entreprise, en particulier dans les zones rurales, avec une forte concentration d’activités génératrices de revenus informelles et des passerelles qui se segmentent aux normes des PME »… Elle travaille principalement en zone rurale et compte 48% de femmes parmi les 22 000 clients.

Avec ce nouveau prêt, la Fondation renforce sa présence en Asie Centrale, qui représente 18 % de l’encours total suivi par la Fondation à fin Juillet 2023.

Pour en savoir plus sur nos partenaires, cliquez ici.

 

LA FONDATION GRAMEEN CRÉDIT AGRICOLE PARTICIPE À LA SEMAINE AFRICAINE DE LA MICROFINANCE 2023

/dans /par

La SAM est un événement bisannuel de 5 jours dédié au développement de l’inclusion financière en Afrique. La 6ème édition se déroulera à Lomé au Togo du 16 au 20 octobre 2023 au Centre international des conférences (CIC) et à l’Hôtel 2 février

 

Le calendrier

Plusieurs membres de la Fondation interviendront lors de conférences et d’ateliers

Le lundi 16 octobre, un 1er atelier organisé par la Fondation sur la réglementation BCAO aura lieu, suivi d’un second atelier sur l’analyse de la montée des risques liée à la sécurité dans le Sahel avec Edouard Sers, directeur risque, conformité et impact de la Fondation.

Véronique Faujour, déléguée générale de la Fondation et Secrétaire générale de Credit Agricole SA interviendra le mercredi 18 octobre lors de la Plénière de clôture – De la prise de conscience à l’action : Leçons de la SAM

Khady Fall sera présente au Forum des Investisseurs sur le stand N°10 de la Fondation, les jeudi 19 et vendredi 20 pour rencontrer nos partenaires.

Vendredi 19 octobre, une visite terrain est organisée chez l’IMF Assilassimé Solidarité.

Objectifs

La conférence de la SAM a pour objectif de fournir une plateforme d’échange et de partage d’idées. L’édition 2023, intitulée « Vers une finance inclusive et durable », s’intéressera au rôle que peut jouer la finance inclusive non seulement pour réduire ces risques et vulnérabilités, mais aussi pour accompagner la transition vers une économie verte et résiliente aux changements climatiques.

L’occasion de rencontrer ses partenaires

A l’occasion de la SAM 2023, la Fondation rencontrera ses partenaires africains, notamment ceux impliqués dans le programme d’assistance technique en Afrique Subsaharienne, développé depuis 2019 en partenariat avec la Banque européenne d’Investissement (BEI) et le Gouvernement Luxembourgeois. Des réunions seront ainsi organisées en amont de la SAM 2023 et permettront à l’ensemble des parties impliquées de faire le point sur ce dispositif qui a permis de renforcer une quinzaine d’institutions de microfinance en Afrique subsaharienne, zone d’intervention prioritaire de la Fondation.

 

Découvrez les programmes d’assistance technique de la Fondation Grameen Crédit Agricole ici.

Activité renforcée en Afrique Subsaharienne

/dans /par

 

Au 1er semestre 2023, la Fondation a renforcé sa prise de position en Afrique subsaharienne avec l’octroi de 2 nouveaux prêts auprès de 2 partenaires au Mali et en Ouganda.

Au Mali, la Fondation octroie un nouveau prêt à Baobab Mali d’un montant de 2 000 000 d’Euros. Cette institution de microfinance a pour mission de « libérer le potentiel de ses clients en leur offrant des services financiers simples et faciles à utiliser ». Elle travaille principalement en zone urbaine et compte 41% de femmes parmi les 18 643 clients.

En Ouganda, la Fondation a accordé un nouveau prêt à Vision Fund Ouganda en monnaie locale équivalent à 500 000 euros. Partenaire depuis 2017, cette institution de microfinance, appartient au groupe Vision Fund, premier partenaire à lancer un programme spécifique sur l’inclusion financière des réfugiés dans le cadre du financement de la coopération internationale suédoise (SIDA) et du HCR.. A ce jour, l’institution servirait 50 593 emprunteurs actifs (60 % de femmes et 95 % dans les zones rurales) et gérerait un portefeuille de 7,5 millions d’euros. Il s’agit du 4e prêt octroyé par la Fondation.

Avec ces 2 nouveaux prêts, la Fondation renforce sa présence en Afrique Subsaharienne, qui représente 56 % de l’encours total suivi par la Fondation à fin Juillet 2023.

Pour en savoir plus sur nos partenaires, cliquez ici.

LA FONDATION

NOS SOLUTIONS

ORGANISATIONS SOUTENUES

Search Search

Newsletter